5 ข้อน่ารู้ สำหรับคนเตรียมสอบ CFP ฉบับที่ 3

สวัสดีค่าทุกคน ช่วงกลางเดือน มีนาคมที่ผ่านมา เมย์เพิ่งไปสอบ CFP ฉบับที่ 3 เรื่องการวางแผนประกันภัยและการวางแผนเพื่อวัยเกษียณมา เลยอยากมาแบ่งปันประสบการณ์สอบ ผ่าน Q&A อีกครั้ง เพื่อเป็นประโยชน์กับคนที่กำลังเตรียมตัวสอบอยู่ค่ะ 

Q1 : เตรียมตัวยังไงบ้าง
A1 : เนื่องจากข้อสอบ CPF ฉบับที่ 3 มีเนื้อหา 2 ส่วน คือ การวางแผนประกันภัยและการวางแผนเพื่อวัยเกษียณ ผู้เข้าสอบเลยต้องอบรมเนื้อหาให้ครบทั้ง 2 ส่วนก่อนถึงจะลงสอบได้ สำหรับเนื้อหา Module 3 เมย์ใช้สิทธิขอเทียบเคียงความรู้พื้นฐานไม่อบรมเก็บชั่วโมงได้ เพราะปัจจุบันทำงานอยู่ในสายงานตัวแทนประกันชีวิต  ส่วนเนื้อหา Module 4 เรื่องการวางแผนเพื่อวัยเกษียณลงเรียนเก็บชั่วโมงกับทาง ThaiPFA นอกจากนี้เมย์ยังลงคอร์สติวก่อนสอบใน Module 3 กับทาง CMSK เพิ่มเติมค่ะ 

Q2 : เนื้อหาที่สอบเกี่ยวกับอะไรบ้าง 
A2 : เนื้อหาจะแบ่งเป็น 2 ส่วนหลัก คือ เรื่องการวางแผนการประกันภัยและการวางแผนเพื่อการเกษียณ ข้อสอบจะมี 85 ข้อ เกณฑ์ในการสอบผ่าน คือ 70%(60 คะแนน) ข้อสอบชุดนี้ไม่มีเนื้อหาในส่วนจรรยาบรรณเหมือนกับข้อสอบ ฉบับที่ 1 และฉบับที่ 2 เวลาในการสอบคือ 3 ชั่วโมงเหมือนเดิมค่ะ

เนื้อหาในส่วนของการประกันภัย จะถามครอบคลุมทั้งประกันชีวิตและประกันวินาศภัย คำถามจะไม่มีอะไรซับซ้อน ถามกันตรงๆตามเนื้อหาในหนังสือ ถ้าแม่นเนื้อหาตอบได้แน่นอนค่ะ

ในส่วนของการวางแผนเพื่อการเกษียณเนื้อหาก็จะครอบคลุมทั้งในส่วนของประกันสังคม, กบข.,กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ(RMF) มีทั้งข้อคำถามสั้นๆ และโจทย์ยาวๆแล้วถามต่อเนื่องอีก 3-4 ข้อ เพื่อวัดความเข้าใจว่าเราสามารถคำนวณเงินที่ลูกค้าจะได้รับ เมื่อออกจากงานในรูปแบบต่างๆได้หรือไม่ 

Q3 : ต้องจำหัวตารางเวลาคำนวณเงินเกษียณประเภทต่างๆมั้ย
A3 : ไม่ต้องจำค่ะ ข้อสอบจะมีตารางมาให้แล้วให้เราหาข้อมูลที่หายไปแทนค่ะ 

Q4 : ค่าสอบเท่าไหร่
A4 : ค่าสอบ CFP ฉบับที่ 3 อยู่ที่ 3,000 บาท ส่วนค่าขอการขอสิทธิเข้าสอบโดยไม่ผ่านการอบรม CFP Module3 คือ 1,605 บาทค่ะ ซึ่งการขอWave การอบรมจำเป็นต้องมีเอกสารประกอบการพิจารณาด้วย ได้แก่ 

• สำเนาบัตรประชาชน
• สำเนาใบแสดงผลการศึกษา (Transcript) (กรณีเทียบเคียงพื้นฐานความรู้)
• สำเนาใบอนุญาต หรือหลักฐานแสดงการได้รับความเห็นชอบ ตามที่ระบุ จากหน่วยงานกำกับดูแล
• สำเนาใบรับรองการศึกษา หรือใบปริญญาในระดับปริญญาเอก หรือคุณวุฒิวิชาชีพตามที่ระบุ (กรณีขอสิทธิ์การเข้าสอบโดยไม่ผ่านการอบรม)
• เอกสารประกอบการพิจารณาทุกฉบับต้องมีการลงนามรับรองสำเนาถูกต้อง

รายละเอียดเพิ่มเติมสามารถไปดูได้ที่ Thai Financial Planners Association (TFPA)

Q5 : อ่านสอบเอาเอง แบบไม่ลงเรียนติวได้มั้ย
A5 : สามารถทำได้เฉพาะการอบรมเก็บชั่วโมงใน Module ที่ 3 ถ้าจบการศึกษาในระดับปริญญาตรีหรือปริญญาโทจากสถาบันอุดมศึกษาที่ได้รับการรับรองจากสำนักงานคณะกรรมการ ก.พ.วิชาการประกันภัย (Insurance) หรือ มีใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต,นายหน้าประกันชีวิต จากคปภ.และใบอนุญาตยังไม่หมดอายุค่ะ แต่สำหรับเนื้อหา Module 4 ไม่สามารถ Wave การอบรมเก็บชั่วโมงก่อนทำการสอบได้ค่ะ

ภาพรวมของข้อสอบชุดที่ 3 นี้จะไม่ยากมาก ถ้าเทียบกับชุดที่ 1 และ 2 แต่เนื้อหาค่อนข้างเยอะมากกกกก เพราะรวม 2 Module เข้าด้วยกัน แนะนำว่าใครที่กำลังวางแผนเตรียมสอบอยู่ให้เผื่อเวลาอ่านหนังสือเยอะหน่อย ช่วงใกล้สอบจะได้ไม่ต้องมาอัดเนื้อหาจนเกินไปค่ะ ขอให้ทุกคนโชคดีกับการสอบนะค้าา

มีคำถามหรือข้อสงสัยสามารถหลังไมค์มาพูดคุยกันได้เช่นเคยค่ะ